Курсы финансовой грамотности для клиентов банка

Актуальность курсов финансовой грамотности для клиентов банка обусловлена следующими факторами:
1. В 2024 году Индекс финансовой грамотности россиян составил 12,77 баллов (рост на 5,3% по сравнению со значением 2018 года – 12,12 балла). Индекс сохранил свои позиции относительно 2022 года.
2. Грамотность клиента банка существенно снижает проблемы во взаимоотношениях с кредитором.
3. "По данным ВЦИОМ, каждому третьему россиянину иногда не хватает денег до зарплаты, а для 10% населения это постоянная проблема.
4. Рост финансовой грамотности приводит к снижению рисков излишней личной задолженности граждан по потребительским кредитам, сокращению рисков мошенничества со стороны недобросовестных участников рынка.
5. Как показало исследование Mail.ru, онлайн-обучение оказалось в числе трех наиболее востребованных занятий в период коронавирусного карантина наряду с просмотром киноконтента и чтением новостей в СМИ. Онлайн-обучению стали чаще уделять внимание 58% опрошенных. 6. Согласно данным агентства Smart Ranking, по итогам 2023 года рост рынка онлайн-образования в России составил 32%.

1. Цель проекта
Цель проекта — повысить уровень финансовой грамотности клиентов банка, предоставив им необходимые знания и навыки для эффективного управления своими финансами, инвестирования и планирования бюджета, о разработав образовательную программу по финансовой грамотности.

2. Задачи проекта
- Разработать образовательную программу по финансовой грамотности, включая онлайн и оффлайн форматы.
- Провести маркетинговую кампанию для привлечения клиентов к участию в курсе.
- Организовать семинары и мастер-классы с участием экспертов в области финансов.
- Оценить эффективность курса через опросы и тестирование участников.

3. Ожидаемые результаты
- Увеличение финансовой грамотности участников на 30% по итогам курса.
- Формирование позитивного отношения клиентов к банку как к источнику полезной информации.
- Повышение количества активных клиентов и использование банковских услуг (вкладов, кредитов, инвестиций).
- Улучшение финансовых решений, принимаемых клиентами на основе полученных знаний.

4. Описание продукта
Продукт представляет собой курс финансовой грамотности, состоящий из модулей, охватывающих темы: управление бюджетом, основы инвестирования, кредитование, страхование, налогообложение и пенсионное планирование. Формат включает интерактивные лекции, практические задания, видеоуроки и вебинары с экспертами.

5. Области применения результатов
- Личное финансовое планирование.
- Управление домашним бюджетом.
- Инвестиционная деятельность.
- Принятие обоснованных решений по кредитам и сбережениям.
- Обучение и поддержка других членов семьи.

6. Потенциальные потребительские сегменты - клиенты банка, а именно:
- Молодые профессионалы, только начинающие свою карьеру.
- Студенты, желающие лучше понять финансы до начала взрослой жизни.
- Семейные пары, планирующие бюджет и инвестиции.
- Люди, заинтересованные в пенсионном планировании и финансовом будущем.

Сегмент на который нацелен продукт в первую очередь - клиенты банка - студенты и выпускники ВУЗов


7. Ценностное предложение для проекта
Курс финансовой грамотности предоставляет клиентам банка уникальную возможность не только повысить свои знания в области управления финансами, но и получить практические навыки, которые помогут им принимать обоснованные финансовые решения. Участники курса получают доступ к экспертам, специализированным материалам и инструментам, что делает их более уверенными в своих финансовых действиях и способствует улучшению их финансового положения.

БИЗНЕС-МОДЕЛЬ

1. Проблема

Студенты и выпускники ВУЗов - это разнообразная группа людей, которые обладают различными характеристиками и интересами, но все они ежедневно сталкиваются с финансовыми проблемами, основной из которых является нехватка средств на повседневные расходы. Студенты часто живут на ограниченные средства, получая финансирование от родителей, стипендий или подработок. Это ограничение может вызывать стресс и необходимость в строгом бюджетировании.Постоянная нехватка средств вызывает стресс, беспокойство и негативно сказываться на общем психологическом состоянии, что, в свою очередь, может влиять на учебу и личную жизнь.

2. Ключевые сегменты потребителей

Студенты ВО, выпускники университетов

3. Ценностное предложение

1. Персонализированный подход: адаптация курсов и рекомендаций в зависимости от индивидуальных потребностей и уровня знаний пользователей. Это может значительно повысить эффективность обучения и удержание пользователей.
2. Интерактивные элементы: геймификация, практические задания и тесты, которые делают обучение более увлекательным и эффективным, способствуя лучшему усвоению материала.
3.Сообщество и поддержка: активное сообщества, где пользователи могут задавать вопросы, делиться опытом и получать поддержку.
4. Многообразие форматов: различные форматы контента (видео, текст, подкасты)
5. Актуальность контента: сбор и анализ данных о пользователях и их успехах
6. Качественное постобслуживание: акции, купоны, скидки, выгодные предложения от партнеров
7. Официальная сертификация: сертификат подтверждает, что человек прошел курс и освоил ключевые аспекты финансовой грамотности

4. Решение
FinLit - Сайт для обучения финансовой грамотности клиентов банка, который предоставляет пользователям статьи, видео и инфографику по основам финансов, инвестициям, кредитам и личному бюджету, удобные инструменты для расчета бюджета, ипотечных платежей, инвестиций и т.д, чат, в котором пользователи могут задавать вопросы и делиться опытом, квесты и викторины для обучения финансовой грамотности в интерактивной форме, новости о финансовом рынке, об изменениях в законодательстве и новых продуктах.

5. Каналы распространения

- таргетированная и контекстная реклама;
- социальные сети;
- сотрудничество с ВУЗами и банковскими учреждениями.

6. Потоки поступления доходов

- поток от рекламы;
- покупка дополнительного материала, индивидуальных консультаций или лекций с финансовыми экспертами, семинаров, мастер-классов, книг и учебных материалов

7. Структура издержек

Затраты на разработку:
- Оплата услуг специалистов по разработке
- Оплата сервиса для разработки
- Аренда сервера разработки
- Открытие ЮЛ

Постоянные расходы:
- Оплата бухгалтера
- Оклады сотрудников (сис.админ, менеджер, методолог-консультант, маркетолог)
- Оплата р/с
- Сервер, хостинг, домен
- Налоги на оклад сотрудников
- Бухгалтерские программы типа СБИС
- ЭДО
- CRM
- Консультации специалистов
- Непредвиденные постоянные расходы

Переменные расходы:
- Налоги УСН
- Премиальная составляющая сотрудников, зависящая от продаж
- Бюджет на маркетинг
- Эквайринг 2-3 %

8. Ключевые метрики

- увеличение трафика;
- повышение конверсии;
- увеличение выручки;
- положительные отзывы и оценки.

9. Скрытое преимущество

1. Персонализированный подход
2. Интерактивные элементы
3. Сообщество и поддержка
4. Многообразие форматов
5. Актуальность контента
6. Качественное постобслуживание
7. Официальная сертификация

На страницу проекта